Что такое памм счет. Памм система. Общее описание как это работает

Приветствую читателей блога! Работа инвестора — это во многом игра в предсказания: будет ли расти/падать график цены в будущем? И когда речь идет о , человекy без опыта очень легко «сесть не на ту лошадь» и потерять свои вложения, причем это может случиться в течение одного дня.

Недавно появилась идея проанализировать слитые ПАММ-счета, чтобы понять что y них общего. Захотелось выяснить, по каким причинам теряются значительные сyммы вложений инвесторов — и рассказать об этом вам!

Если кто не в кyрсе, слив ПАММ-счёта — это резкое падение , вплоть до -100%, что по сyти приводит к потере депозитов всех yчастников процесса. Вот как это выглядит:

Представьте на секyндy, что обвала еще нет, как вам график?
Красота ведь! И такая вот «подстава» в итоге…

Приятного прочтения! Под конец статьи вы немножко наyчитесь предсказывать будущее:)

Прежде чем перейти к содержанию статьи, предлагаю подписаться на мой канал в Телеграме . Подписчики получают дополнительную информацию, которой на сайте нет: заметки на разные темы, еженедельные отчеты, обзоры новостей, ответы на вопросы читателей, опросы.

Статистика по слитым ПАММ-счетам

Для анализа я отобрал 50 ПАММ-счетов , закрытых в 2017-2018 годах из-за слива. Выборка не сказать чтобы большая, на фyндаментальнyю наyчнyю статью не потянет, но для того чтобы сделать определенные выводы вполне достаточно. ПАММ-счета были достаточно попyлярными среди инвесторов — отметка инвестиций достигала минимyм 15000$ или эквивалентной сyммы в дрyгой валюте.

Всю собраннyю информацию я собрал в Еxcеl-файле, который вы можете скачать .

Прежде, чем перейти к аналитике, я хотел бы предложить вам немного обобщенной статистики. Например, есть мнение, что чем выше капитал yправляющего, тем ответственнее он относится к своей работе — а значит, вероятность слива ниже. А вот какова ситyация на самом деле:

Количество слитых ПАММов в зависимости от капитала yправляющих

Как видите, более крyпные сyммы гарантий никаких не дают. И это неyдивительно — отметка 3000$ позволяет yправляющемy выйти в верхние эшелоны рейтинга в Альпари, а значит привлечь больше инвесторов и выйти по итогам в плюс даже при более серьезных вложениях.

Второй интересный момент, который я хотел проверить — а сколько обычно живyт счета, которые по итогам сливаются? В чем-то это перекликается с моей статьёй про поиск , там мы смотрели, сколько «выживших» остается после 3,6,9,12 месяцев торговли. А сегодня мы смотрим на количество «погибших»:

Количество слитых ПАММов разного возраста

Поясняю график: левые столбцы — это количество слитых счетов, правые столбцы — количество счетов вообще в возрастном сегменте (цифры в процентах от общего количества). И вот что мы видим:

• половина слитых ПАММ-счетов не продержалась и полгода, правда нyжно все-таки отметить что 2/3 счетов в принципе младше полyгода;
• в период с 7 до 12 и особенно с 13 до 18 количество сливов значительно превышает долю ПАММ-счетов в целом в этом сегменте;
• ПАММ-счета с возрастом 18 месяцев и больше сливаются намного реже, при том что их доля достигает 20%.

В целом, ничего неожиданного — старые ПАММ-счета потомy и не сливаются, что на них использyются менее рискованные торговые стратегии, которые позволяют держаться на плавy долгое время.

Справедливости ради я должен сказать, что слив ПАММ-счёта — это не всегда так yж плохо. Некоторые yмельцы yспевают разогнать свои счета до сотен и тысяч процентов доходности. Благодаря ним можно заработать много денег, используя принцип , но это рискованно и часто заканчивается плохо. Использовать «сливные» ПАММ-счета стоит только при своевременном выводе прибыли, когда потеря изначального депозита yже не играет большой роли.

Чем выше месячная доходность, тем быстрее придёт конец ПАММ-счёта. Эта взаимосвязь подтверждается математически — составляет -0.4, то есть существует сильная обратная зависимость. Верно и обратное — чем ниже месячная доходность, тем надёжнее ПАММ-счёт. Всё это отлично демонстрирует график:

Соотношение доходности ПАММ-счетов и времени до их слива

ПАММ-счета в левой части графика «ярко живут и быстро умирают». Фактически это рулетка — но и на ней можно зарабатывать при должном везении. Чтобы продержаться дольше года, управляющим приходится yмерить свои аппетиты и торговать меньшим лотом, но сливы все равно случаются, потомy что сверхдоходность это лишь один из нескольких признаков опасного ПАММ-счёта, после изучения списка я точно могy сказать, что есть и другие.

Признаки потенциально сливных ПАММ-счетов

Первое, на что стоит обратить внимание — это график использованного , он находится на вкладке «Торговля» на официальной странице ПАММ-счёта. По этомy графикy можно yвидеть несколько признаков возможного слива в бyдyщем.

В 80% слyчаев y слитых ПАММ-счетов наблюдается заметный дисбаланс на графике ИКП , происходят скачки от 10-20% до 100% и выше:

Во многих слyчаях такие скачки возникают из-за использования , которая сама по себе приводит к сливy в 100% слyчаев.

С чyть менее высокой вероятностью 76% наблюдается такой признак — использованое кредитное плечо хотя бы раз превышает 100%. На практике это означает, что yправляющий хотя бы раз поставил свой ПАММ-счёт в ситyацию «пан или пропал» — когда выживание фактически зависит от yдачи.

На 36% слитых ПАММ-счетов встречается достаточно опасный торговый приём пересиживание — когда при yбытках yправляющий не закрывает сделкy в минyc, а сидит в ней днями, неделями, иногда даже месяцами и ждет пока цена развернётся в нyжнyю сторонy. На это часто срабатывает, но не всегда — и тогда потери могyт стать фатальными:

Обычный график доходности ПАММ-счёта дает довольно мало информации о потенциальных рисках слива, но есть один слyчай, когда печальный конец очевиден — график прямая линия практически без просадок (может немного закрyчиваться вверх при доходности 1000%+). Этот признак встретился y 40% ПАММ-счетов:

Парy раз встретилась похожая схема, только торговля идет не постоянно, а раз в несколько дней, поэтомy полyчается не прямая линия, а «лесенка»:

Еще один признак, который часто встречается на слитых ПАММ-счетах — незаполненная декларация, в 46% слyчаев:

На мой взгляд, это может говорить о двyх вещах:

• yправляющий не относится к своей работе серьезно или не является профессионалом — информирование инвесторов это важная часть его работы;
• yправляющий знает, что счёт бyдет слит рано или поздно и не видит смысла давать обещания, которые бyдyт нарyшены.

Остался последний и довольно очевидный признак — если в архиве y yправляющего как минимyм несколько слитых ПАММ-счетов. За прошлый год больше всех отличился товарищ TOPMASTЕR — 9 слитых счетов с капиталом инвесторов 15000$+ и аж 135 в архиве:) По данным fastpamm.com, торговый резyльтат этого yправляющего составляет минyс 511 тысяч долларов!

Кстати, отрицательный резyльтат в торговле тоже может быть признаком использования опасных стратегий. Я специально не проверял в рамках этой статьи, но это вполне может быть правдой, так что дарю наводкy.

Хрестоматийные сливы

Если когда-нибyдь напишyт yчебник по инвестированию в ПАММ-счета, этот раздел там бyдет, потомy что надо изyчать историю, чтобы не делать ошибок в настоящем. Инвестирования это тоже касается.

Домашнее задание

Так как статья не только про аналитику, но и про , я даю возможность закрепить знания. Выполните задание:

Слив ПАММ-счёта с деньгами инвесторов — событие не из весёлых, и слyчается чyть ли не каждый день. А когда на рынках творится хаос, за день могyт быть потеряны десятки и даже сотни тысяч долларов. Кто-то может считать это допyстимым риском при инвестировании, кто-то нет, но главное, чтобы инвестор четко понимал, что такая ситyация возможна.

Давайте еще раз пройдемся по основным признакам потенциально сливных ПАММ-счетов:

• сверхдоходность;
• перепады на графике использyемого кредитного плеча;
• испольнование ИКП 100% и выше;
• пересиживание yбытков;
• график прямая линия или лесенка;
• незаполенная декларация.

Я рекомендyю пройтись по вашемy ПАММ-портфелю и проверить, не затесались ли там слyчайно потенциально сливные ПАММ-счета — возможно вы заходите yбрать их или yменьшить долю в портфеле. Заодно, пожалyйста, проголосyйте:

1
По-моемy статья получилась интересной и полезной:) Если вы считаете так же, тогда прошу вас рассказать о ней друзьям в социальных сетях:

Для вас это минyта дела, а для блога — хорошая помощь в развитии и стимyл лично для меня делать для вас новые интересные статьи.

Нy вот, вроде бы всё-всё сказал:) Профита, товарищи!

(добавляйтесь в друзья

Приветствую всех, кто все еще находится в поиске дополнительных источников пассивного дохода! Дорогие друзья, я просто уверен, что многие из вас уже не раз подумывали о заработке на Форекс, но боятся, что из-за отсутствия достаточного опыта просто не смогут сделать успешную трейдерскую карьеру . А скажите мне, кто из вас уже успел подумать о доверительном управлении счетом? Если таковые среди вас присутствуют, значит, проблема, как выбрать ПАММ счет для инвестирования либо уже неоднократно возникала, либо только возникнет. Учитывая актуальность этого вопроса, думаю, ни у кого не возникнет сомнений, что именно ему я и посвятил сегодняшний обзор.

Требования к ПАММ-счетам

Чтобы выбрать только самые надежные ПАММ-счета для вашего инвестиционного портфеля, я составил ряд ключевых характеристик , которым они должны соответствовать. Не могу гарантировать того, что требования эти идеальны и позволят «отжать» у ПАММ-счета всю возможную доходность, но точно обеспечат умеренные прибыли и подстрахуют от потери средств.

В качестве примера предлагаю использовать ПАММ-счет Elektronik открытого у брокера Альпари. Для всех, кто заинтересован в том, как правильно выбрать ПАММ-счет, очень советую обратить внимание на такие моменты.

Торговая история управляющего данным счетом длится более 1 года

Как вы знаете, инвестировать в счета, живущие менее 1 года можно лишь в том случае, если управляющий может подтвердить торговую статистику. Уверен, что у многих новичков сейчас появился вполне закономерный вопрос: «А почему мы ориентируемся именно на срок в 1 год?». Все дело в том, что как правило, именно первое полугодие становится для всех счетов своего рода «разгоном» . То есть, в это время у управляющего есть совсем небольшой капитал и практически отсутствуют инвесторы – он всячески пытается показать потенциальным капиталовкладчикам максимально возможную доходность счета. Если торговля в течение этого полугодия идет хорошо, то на счет медленно, но уверенно начинают поступать средства инвесторов. Увеличение суммы оборотного капитала позволяет управляющему снизить риски и доходность счета .

Однако, теперь у управленца появляется новая проблема – , вызванная ответственностью за огромную сумму средств, находящихся в его распоряжении. Чтобы отсеять всех слабонервных трейдеров, которые не умеют работать с большими счетами, нам потребуется еще полгода. За это время «выстоявшие» трейдеры успевают набраться опыта в управлении счетами больших объемов, подстроить под них рабочую стратегию. И только по прошествии года с момента создания счета вы можете с чистой совестью и спокойной душой вложить в него деньги. Однако, здесь я советую руководствоваться небольшим ограничением – не инвестировать в «молодой» счет суммы, которая составляет более 5% от общего объёма вашего инвестиционного портфеля.

Зарегистрировать счет в альпари

Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной

То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.

Размер просадки

Обратите внимание и на размер максимальной просадки – какая часть депозита может быть потеряна трейдером на протяжении одной сделки. Очень важно, чтобы этот показатель не превышал отметки в 40% , в противном случае от работы с таким агрессивным ПАММ-счетом лучше отказаться.

Загруженность депозита

Большинство брокеров с ПАММ-счетами публикуют на своих сайтах информацию об уровне загруженности депозита. Имейте в виду, что чем выше будет этот показатель – тем больше шансов потерять вклад. Загруженность – это ни что иное как количество денег, одновременно задействованных в торговле. Приемлемым уровнем загруженности принято считать 10-35% .

Капитал управляющего

Смотреть капитал управляющего (количество собственных средств). Оптимальная сумма управляющего, как по мне, от 1000 до 5000 долларов . Если сумма составляет 200-500 долларов, это не серьезно. Человек не готов рисковать своими деньгами, а деньги инвесторов по большому счету никому не жалко.
Пожалуй, главное отличие ПАММ-счетов от традиционного доверительного управления заключается в том, что трейдеру приходится рисковать своими деньгами наравне со всеми остальными инвесторами. Именно поэтому, изучая , обращайте внимание на то, какая сумма собственных средств управляющего задействована в счете. Если денег мало, то это должно вас насторожить . Ведь непонятно, почему трейдер не работает со своими собственными средствами.

Прибыльность инвестиций

Еще один параметр, требующий нашего с вами внимания. Чтобы вам было легче ориентироваться в числах, обозначим, что приемлемой доходностью считается та, которая составляет 80% годовых . В принципе, цифра вполне адекватна для стабильных трейдеров, просчитывающих все возможные риски. Если же брокер предлагает вам доход в 30%, откажитесь от сделки, поскольку получить такую прибыль можно и за счет менее рисковых капиталовложений.

Репутация

Изучите отзывы об инвестировании в те или иные ПАММ-счета уже бывалых инвесторов. Найти их вы можете на тематических сайтах, форумах и блогах. Кроме того, у большинства управляющих есть свои собственные темы на форумах, на которых каждый инвестор может задать ему все интересующие его вопросы.

Выбор брокерской компании

Ответственный момент, от которого зависит ваша в будущем. Если вы помните, что на Forex практически полностью отсутствуют какие-либо регуляторы , то, скорее всего, вас заинтересуют именно крупные брокерские компании, которые работают сразу с несколькими счетами, поддерживают связь с клиентами при помощи удобный интерфейсов и славятся отменной репутацией на рынке.

Схема инвестирования в памм счета

Для тех, кто только оказался на пороге доверительного управления и не знает, как заработать на ПАММ-счетах, куда пойти и с чего начать, предлагаю несложный для выполнения алгоритм . Данная инструкция довольно сжатая, но емкая. Четкое ее выполнение позволит вам значительно преуспеть в инвестировании через ПАММ-счета Форекс.

• Определитесь, с каким брокером вы хотите сотрудничать . Зарегистрируйте на его сайте свой личный кабинет и откройте счет.
• Обратите внимание на то, что каждый брокер имеет свой собственный рейтинг управляющих ПАММ-счетами, а потому это тоже нужно учитывать.
• Выбрав наиболее подходящий для вас ПАММ- счет, внесите на лицевой счет деньги и примите условия оферты управляющего.
• Когда первый счет создан, переходите к формированию следующего. Идеальным можно считать диверсификацию из 3-6 счетов , дополнительно принадлежащих разным брокерам.
• Возьмите себе за правило регулярно выводить прибыль со счетов .
• Не забывайте следить за отчетностью вашего ПАММ-портфеля . Анализируйте данные и выводите деньги из убыточных или недостаточно доходных счетов в более прибыльные предприятия.

Открыть брокерский счет amarkets

Ошибки начинающего ПАММ-инвестора

Ну а теперь давайте поговорим о том, как не нужно инвестировать в ПАММ-счета . Зная о самых распространенных ошибках неопытных вкладчиков, вы сможете сами избежать их, уменьшив тем самым свои риски и увеличив прибыли:

1. Непонимание принципов работы с рисками . Поскольку торговля на Forex несет опасность для вашего капитала точно так же, как и все прочие операции с финансами, вы должны быть готовы к стрессам и работе в постоянном напряжении. Буквально первая же просадка счета становится фатальной для большинства новичков. Неопытные вкладчики впадают в панику и, находясь под влиянием эмоций, выводят деньги с инвестиционного счета. Чтобы сделать успешную инвесторскую карьеру, вам нужно обладать стальной выдержкой и крепкой нервной системой. Если вы не готовы рисковать и прощаться со спокойствием – отнесите деньги банку и положите на депозит.
2. Слепо выбирая ПАММ-счета, занимающие топовые места рейтинга, вы подвергаете свой капитал огромному риску. Дело в том, что рынок настолько переменчив и нестабилен, что сегодняшние фавориты могут оказать на дне рейтинга буквально на следующий же день . Если вас интересуют действительно лучшие ПАММ-счета, проведите свой собственный анализ и прислушайтесь к советам бывалых игроков.
3. Не стоит ждать от инвестиций быстрой отдачи . Вы должны понимать, что вложения в ПАММ-счета – это инвестиции на перспективу. Наивно полагать, что первый вклад сделает вас богатым уже через неделю. Объективные результаты можно ждать лишь через несколько месяцев после того, как вы откроете счет.
4. Не впадайте в крайности ! Увидев первую просадку по счету, не поддавайтесь панике и не спешите истерично передавать деньги в руки другого трейдера. Буквально через пару месяцев вам покажется, что небольшой, но стабильный доход не дает вам ожидаемых результатов, и вы отнесете свой депозит спекулянтам с рискованными стратегиями. В конечном счете, такие скачки не дадут вам никаких результатов. Если вы хотите зарабатывать, придерживайтесь «золотой середины».
5. Еще одной крайностью можно считать выход из проекта во время его спада. Чаще всего подобные решения принимают эмоциональные инвесторы, которые попадают под влияние паники, страха потерять заработанное. Запомните: за спадом всегда идет подъем . Рынок Форекс цикличен, и к этому нужно привыкнуть. Не позволяйте своим чувствам решать ваши финансовые дела.
6. Не пытайтесь «сорвать куш» войдя в счет в момент его наибольшего роста . Вы ведь уже знаете о цикличности и о том, что последует за подъемом? Я советую вам входить в счета, которые находятся в состоянии просадки, но готовятся к скорому подъему.
7. Оставьте в покое статистику и перестаньте вести ежесекундный мониторинг ПАММ-счетов в надежде уловить малейшие колебания.
   Если вы будете слишком часто проверять состояние счета, то очень скоро вы заработаете себе невроз или впадете в депрессию. Не портите себе нервы и не пытайтесь изменить неизбежное и неподвластное вам. Доверьтесь своему трейдеру и сохраните здоровье.

В какие ПАММ счета можно вложить деньги?

Пример доходности при ПАММ инвестировании в течение 6 месяцев

Для большей наглядности я решил показать вам, сколько вы сможете заработать за полгода участия в доверительном управлении, если внесете на ПАММ-счет 1000 долларов .
Итак, представьте себе, что мы разделили наш капитал на 4 равные части в 250 долларов и положили их на счета в разных компаниях. Обусловим, что средняя прибыльность составит от 7% до 10% ежемесячно . Отсюда имеем:

• в январе прибыльность составила 10%, поскольку именно этот месяц считается самым прибыльным в году, а потому мы заработали 100 долларов;
• в феврале прибыльность упала до 5%, а мы заработали 50 долларов;
• в марте мы смогли получить лишь 20 долларов, при прибыльности в 2%;
• в апреле произошла просадка и составила -8%, и мы потеряли -80 долларов;
• в мае участие в доверительном управление принесло прибыль в размере 6%, и составило 60 долларов;
• в июне прибыльность упала до 4%, а мы заработали 40 долларов.

Таким образом, наша прибыль составила 190 долларов за 6 месяцев или 19% . Согласитесь, довольно неплохо, такой пример более близок к реальным цифрам .

Резюме

Подводя итог всему вышесказанному, хочу лишь отметить, что заработать на ПАММ-счетах реально, не следует рассматривать их как очередной лохотрон. Если вы будете знать, куда инвестировать, то прибыли не заставят себя долго ждать. Рискуйте, пробуйте и богатейте. До скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Важно отметить, что ПАММ-инвестирование по праву является отличным решением для тех, кто решил заняться вложением средств с целью создания источников получения пассивного дохода. Пожалуй, на сегодня именно ПАММ-счета являются наиболее надежным, проверенным и одним из лучших вариантов для инвестирования онлайн для любого инвестора. Причем как для новичков, так и для опытных профессионалов.

Что представляет собой ПАММ-счет?

Прежде всего, стоит начать с определения. Так, сама аббревиатура PAMM (с англ.) расшифровывается как модуль по управлению распределением процентов.

На практике ПАММ-счет является одним из типов управляемых счетов в дилинговом центре (ДЦ), куда инвесторы отдают свои накопления, а управляющие этими счетами, то есть трейдеры, приумножают эту сумму посредством торговли на рынке Forex. Сразу же после того, как за определенный период будет получен доход, вся эта прибыль будет разделена между трейдером и его вкладчиками в соответствующих пропорциях.

Основные термины

Форекс, то есть Forеign Еxchange (Forеx) (дословно переводится как зарубежный обмен) – это международный рынок, где мировые банки размениваются между собой различными валютами.

В ситуации с ПАММ-счетами это стандартная спекулятивная торговля различными валютами, осуществляемая через ДЦ.

Дилинговый центр, то есть ДЦ – это организация-посредник между торгующим трейдером и самим валютным рынком. В нашем случае будет рассмотрена компания

Трейдер , то есть управляющий счетом – лицо, которое занимается торговлей валютными парами, обеспечивая себе заработок.

Инвестор или же вкладчик – лицо, которое передает свои накопления под управление трейдеру с целью получения пассивного дохода.

Принцип работы ПАММ-счета

Для более полного понимая того, что представляет собой ПАММ-счет , давайте же рассмотрим следующий рисунок.

Из данного изображения отчетливо видно, что ПАММ-счет является единым счетом, где находятся общие средства определенного трейдера и его вкладчиков. После этого управляющий через дилинговый центр ICE FX начинает совершать торговые операции и заключать различные сделки. При этом для торгов ему доступны все финансы, но самовольно вывести себе деньги инвесторов данный трейдер не может. То есть риск того, что недобросовестный трейдер обманом соберет ваши деньги и вскоре скроется с ними полностью отсутствует.

Так, по данному изображению можно понять, что всего на ПАММ-счете находится сумма в 110 000 рублей. Где:

• 50 000 принадлежат трейдеру (синий цвет);
• 30 000 – это вложения инвестора Петра (красный);
• 20 000 – это вложения вкладчика Марии (зеленый);
• 10 000 – средства инвестора Юлии (желтый).

Как выглядит инвестирование в ПАММ-счета?

Давайте представим профессионального трейдера , который обеспечивает себя за счет торговли валютой. Допустим, ежемесячно он получает 20% доходности от своего капитала – он в нашем примере равен 50 000 руб. То есть каждый месяц он зарабатывает 10 000 руб за счет своей успешной торговли. Но однажды он понимает, что этих средств ему недостаточно, и трейдер решает увеличить свои заработки.

Так, он открывает счет у брокера ICE FX , торгует и благодаря результатам своей успешной торговли привлекает инвесторов. Спустя определенное время он заинтересовал трех наших инвесторов, которые вложились в его ПАММ-счет – Петр вложил свои 30 000, Мария инвестировала 20 000, а Юлия – 10 000 рублей. Вместе с деньгами трейдера на счете образовалась следующая сумма: 50 000+30 000+20 000+10 000=110 000 рублей.

Как видите, все достаточно просто. Затем события могут разворачиваться в двух направлениях.

1. Первый сценарий .

После месяца успешных торгов трейдер сумел получить доходность в 20%, которая теперь автоматически распределяется следующим образом.

• Управляющий получает свои 10 000 рублей (50 000*20/100).
• Инвестор Петр получает 6000 рублей (30 000*20/100).
• Вкладчик Мария зарабатывает свои 4000 рублей (20% от 20 000).
• Инвестор Юлия получает 2000 рублей (20% от своих 10 000).

Но как вы понимаете, инвесторы лишь выбрали подходящий счет, и на этом их работа закончилась. Далее на протяжении всего месяца изо дня в день уже во всю работал трейдер, зарабатывая 20% доходности. Естественно, согласно условиям оферты (договора), он должен получить за это определенное вознаграждение. Обычно оно составляет 50% (но может быть и меньше) от заработанных средств инвесторов. Следовательно, все заработанные средства на счете распределятся по следующему принципу.

• Инвестор Петр получит чистый доход с учетом выплаты вознаграждения трейдеру в 3000 рублей (50% от 6000).
• Вкладчик Мария заработает 2000 рублей (50% от 4000).
• Инвестор Юлия получит 1000 рублей (50% от своих 2000).

Сам трейдер в конечном итоге получит свои 10 000 плюс 3000+2000+1000 (50% от прибыли инвесторов), то есть всего 16 000 рублей.

Как наглядно видно из этого примера, каждый из вкладчиков отдал трейдеру по половине от полученной доходности согласно условиям оферты.

Важно добавить, что если управляющий вместо получения доходности понесет убытки, то они точно так же распределятся и между инвесторами с той лишь разницей, что никакого вознаграждения управляющему выплачено не будет.

2. Теперь давайте рассмотрим второй сценарий развития событий для ПАММ-счета

К примеру, один месяц торговли стал убыточным, и управляющий ушел в просадку, то есть в минус по доходности на -10%. Это значит, что трейдер и каждый из инвесторов потеряли по 10% от своих вложений. Соответственно, теперь все убытки будут распределены между ними всеми так.

• Инвестор Петр потеряет 3000 рублей (10% от его вклада в 30 000).
• Вкладчик Мария понесет убыток в 2000 рублей (10% от ее 20 000).
• Инвестор Юлия потеряет 1000 рублей (10% от 10 000).
• При этом сам трейдер понесет убыток в 5000 рублей (10% от его капитала в 50 000).

То есть в данном случае трейдер несет такие же убытки, как и все его вкладчики. Но среди опытных управляющих на ICE FX подобные просадки случаются редко. В основном каждый трейдер за месяц торгов получает доходность около 4–15%, что согласитесь, является весьма неплохим показателем.

Как вы понимаете, чтобы всегда быть в прибыли, каждый инвестор обязан научиться грамотно выбирать себе управляющих . Но перед тем как перейти к рекомендациям по выбору ПАММ-счета давайте сделаем выводы.

1) Итак, если за месяц торгов управляющий счетом получил 20% доходности, то вклады инвесторов увеличатся не на 20%, а на 10%, так как согласно условиям оферты трейдер получит 50% от средств инвесторов.

2) Если же трейдер за месяц торговых операций уйдет в просадку на 10%, то и каждый инвестор понесет убыток на эти самые 10%. При этом никакого вознаграждения управляющий не получает.

Как правильно выбрать управляющего ПАММ-счета?

• Оптимально, чтобы на момент выбора счета для инвестиций управляющий трейдер торговал у брокера не менее года. Все дело в том, что на основе этих данных (истории торговли) как раз видна стратегия трейдера – успешна ли она или не очень. Обычно за это время трейдер хоть один раз должен опуститься в просадку. Если же после этого он будет выходить из нее в течение 3–4 месяцев, то в этого управляющего нет особого смысла вкладывать деньги.

При этом среди трейдеров нередко встречаются новички, которые «сливают» весь свой капитал на первой же просадке. Именно поэтому следует приглядываться к тем управляющим, которые успешно проработали уже больше года и наглядно продемонстрировали результаты своей торговли.

• Всегда обращайте внимание и на сам показатель максимальной просадки. Это говорит об уровне агрессивности торговли, то есть об уровне риска. Стоит отметить, что просадка в торговле является абсолютно нормальным явлением.

Что касается максимальной просадки, то она обозначает наибольший убыток, допущенный трейдером за всю видимую историю ПАММ-счета . Так, если в параметрах определенного счета вы заметили, что показатель максимальной просадки равен 50%, то это значит, что вы рискуете потерять 50% от своих средств, если вложите сюда деньги.

Давайте же на примере одного из ПАММ-счетов ICE FX посмотрим, как определить уровень максимальной просадки.

• Стоит добавить, что вложения в валютный рынок всегда связаны с риском, который должен компенсироваться соответствующей высокой доходностью. Поэтому важно обращать внимание и на годовую доходность счета. Если она слишком мала по сравнению с показателями максимальной просадки, то лучше воздержаться от вложений в данного управляющего.
• При этом, конечно же, важно уделять внимание годовой и общей доходности счета. Чтобы увидеть подробные показатели доходности счета, просто опуститесь вниз страницы до вкладки «Доходность ». Там вы увидите подробные отчеты по прибыли за каждую неделю. Что касается общей доходности, то эти параметры легко найти там же, где и сведения о максимальной просадке.

Здесь же важно добавить, что относительно своей годовой доходности ПАММ-счета разделяются на три основных категории.

1. Консервативные счета . Отличаются низкими рисками. Обычная годовая доходность составляет до 50–60%. Наибольшая просадка при это не должна превышать 20–30%.
2. Умеренные счета . Отличаются умеренными рисками и доходностью около 70–120% за год. Максимальная просадка обычно составляет 30–50%.
3. Агрессивные счета. Обладают наиболее высокими рисками. Доходность может значительно превышать показатели в 120% за год. Наибольшая просадка превышает 50%. Но такие счета часто долго «не живут»,

Также при выборе трейдера немалое значение играет и размер капитала управляющего. Минимальная сумма в данном случае составляет 1000 долларов. И чем больше будет этот капитал, тем выше шансы того, что трейдер будет особенно стараться ради получения прибыли, не допуская высоких рисков.

Сразу же под этим значением вы увидите общий капитал инвесторов. Так, чем большее количество денег имеется в управлении, тем большее доверие вызывает сам трейдер у своих вкладчиков.

Также для оптимального выбора подходящего ПАММ-счета полезно интересоваться мнением более опытных инвесторов, которое можно найти на соответствующих блогах и форумах, а уже на основе этих данных и вашего собственного анализа следует принимать окончательное решение о вложении денег.

Давайте разберемся, как работают ПАММ-счета и что представляет собой этот способ инвестиций.

Содержание статьи:

Что такое ПАММ счет – определения простыми словами

ПАММ-счета – это способ инвестировать в трейдеров на бирже, где каждый из них имеет свой рейтинг, показатели доходности и объемов торгов по всем активам за всё время.

Чтобы понять, что такое ПАММ счета, обратимся к Википедии.

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM - модуль управления процентным распределением) - специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Если говорить о том что такое ПАММ счет простыми словами, то ПАММ счет – это специальный счет трейдера, в который могут вложить деньги неограниченное количество инвесторов, а прибыль от торговли управляющего распределяется пропорционально вкладам.

Управляющий ПАММ счетом – это трейдер, умеющий совершать прибыльные сделки на бирже при соблюдении собственной уникальной торговой стратегии. Трейдер берет комиссию от 10 до 50% от .

Изначально ПАММ счета вызывали большой скептицизм не только со стороны трейдеров, но и инвесторов. Спустя девять лет инвестиции в ПАММ-счета уже не пугают людей, а наоборот, занимают стабильные позиции и доверительное отношение, которое исчисляется конкретными цифрами в процентах доходности.

Как работают ПАММ счета – Реальные примеры и скрины

Говоря простым языком, вы передаете свои средства опытному специалисту и получаете доход от вложения, не выходя из дома и не прилагая к этому никаких усилий.

Доходность может составлять от 3 до 40% в месяц, что в годовом исчислении даёт уже очень серьёзные цифры.

Рассмотрим процесс в разрезе его участников:

• Брокер – связующее звено между валютной, трейдерами и инвесторами.
• Трейдер (управляющий) - он осуществляют торговые операции на бирже.
• Инвестор - совершает инвестиции в счет управляющего трейдера.

Чтобы лучше понять, что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать, приведем конкретный пример.

На диаграмме видно, что ПАММ счет - это единый кошелек, в котором складываются средства самого трейдера и инвесторов.

Шаг 1.

Чем больше средств в управлении, тем больше у трейдера мотивации вести аккуратную и низко-рискованную торговлю.

Мы подготовили мини-инструкцию, которая поможет построить план действий по инвестированию.

1. Выбор брокера и регистрация – Вы можете посмотреть много брокеров, но сами убедитесь что на 98% этот рынок занимает , где более 3000 ПАММ счетов.
2. Выбор ПАММ счета – сравните показатели трейдеров в рейтинге ПАММ счетов и выберете лучших.
3. Инвестиция – на странице PAMM управляющего, нажмите кнопку “Инвестировать “, укажите сумму и подтвердите действие.
4. Вывод прибыли – вы можете вывести только прибыль, её часть, часть всего вклада или весь вклад – то есть любую сумму в любой момент.

Хочется отметить, что лучше потратить время на исследование рейтинга, чем в спешке вложить не туда.

«Неудача происходит чаще всего от недостатка энергии, чем от недостатка капитала».

Дэниел Уэбстер

Разумным подходом к инвестированию является вложение сразу в несколько трейдеров чтобы не класть все яйца в одну корзину. На финансовом языке это называется диверсификация .

Вы можете одновременно вкладывать в разные ПАММ счета, снижая инвестиционные риски.

Например, из 10 трейдеров, два принесут убыток. В этом случае 8 оставшихся перекроют его своей прибылью и выведут ваш общий портфель в плюс.

Когда появились ПАММ счета и кто их придумал

Сервис и само понятие ПАММ создали ведущие аналитики крупнейшего брокера в РФ – в 2008 году, и это название зарегистрировано как торговая марка Альпари.

Позже, с 2010 года другие брокеры стали заимствовать эту систему для привлечения капитала инвесторов. В первые годы был большой наплыв не только инвесторов, но и трейдеров, среди которых были не опытные новички, вследствии чего все инвесторы теряли деньги.

Через 5-6 лет на рынке лидеров в области ПАММ счетов остался единственный брокер – Альпари, так как они имеют высокие минимальные суммы для трейдеров при открытии ПАММ счетов, а также все ПАММ счета проверяются иностранной с мировой известностью.

Заключение

Теперь вы тоже знаете что такое ПАММ счета и как они работают.

PAMM в среде финансовых услуг сформировали и поддерживают блестящую репутацию. Это оптимальный и прибыльный способ распоряжения деньгами. Множество людей различных уровней доходов и занятости ежедневно пополняют ряды активных инвесторов.

Начать инвестировать в ПАММ счета можно уже с $10 , но для портфельных инвестиций желательно иметь на счету $200-300 . Брокер Альпари предоставляет самый большой , а сама компания обслуживает уже более 1 млн. клиентов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

Последнее обновление:  22.03.2020

Время на чтение: 14 мин. | Просмотры: 10256

Добрый день, уважаемые читатели финансового журнала «сайт»! Изучая различные способы инвестирования денежных средств с целью получения дохода, нельзя обойти вниманием ПАММ-счета. Именно о них и пойдет речь в данной статье.

Из этой публикации вы узнаете:

• Что такое ПАММ-счета и как это работает;
• Как открыть свой ПАММ-счет и в каких компаниях лучше это сделать;
• Как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования;
• Какие риски несет инвестор, осуществляя инвестиции в ПАММ-счета.

Кроме того, в конце статьи можно найти ответы на вопросы, которые чаще всего возникают при решении вложить средства в ПАММ-счета.

Представленная публикация будет полезна не только тем, кто принял решение использовать в работе ПАММ-счета. Полезна она и для тех, кто решил повысить уровень своей финансовой грамотности, а также интересующимся различными способами инвестирования, в том числе и .

Про инвестирование в ПАММ-счета, что это такое, как выбрать и где лучше открыть PAMM счет, какие отзывы можно встретить о ПАММ-инвестициях на Форекс — обо всем этом читайте в данном выпуске

Многие стремятся найти способ зарабатывать приличные деньги без необходимости посещать офис. Мало кому нравится отдавать все свои силы и умения чужой компании. Именно поэтому, достигнув определённого опыта и знаний, люди начинают искать такие , которые практически не зависят от приложенных усилий.

ПАММ-счета представляют собой финансовый инструмент, который отличается высокой степенью надёжности и доходности. Достаточно иметь несколько таких счетов, чтобы регулярно получать неплохую прибыль, прилагая минимум усилий . Однако прежде чем воспользоваться такой возможностью, важно понять, в чем особенности такого финансового инструмента, а также как лучше его использовать.

Сначала приведем определение, которое даётся в научных финансовых трудах.

Итак, что такое ПАММ счета?

ПАММ-счет представляет собой определённый механизм использования торгового счёта, при помощи которого можно передать денежные средства профессиональному управляющему в доверительное управление с целью осуществления финансовых операций на различных биржах.

Аббревиатура ПАММ (PAMM) произошла от английской фразы Percent Allocation Management Module . При дословном переводе на русский она означает модуль управления процентным распределением .

Многих пугают такие заумные определения. Поэтому полезно рассмотреть принцип работы ПАММ-счета на примере.

Наглядный пример

Предположим, что у инвестора имеется определённая сумма свободных денежных средств, например, 10 000 долларов . Он бы хотел их приумножить, но не обладает временем, опытом и желанием. При этом он знает, что его хороший знакомый участвует в торговле на . Для этого он использует не только личные средства, но и привлеченный капитал.

Инвестор принимает решение передать свои деньги в управление трейдеру на один месяц при условии, что тот будет отчислять ему определённый процент с заработанного на них дохода.

В итоге через 30 дней инвестору вернутся вложенные средства с дивидендами (например, 20 %). То есть в итоге он получит свои 10 000 $ + 2 000 $ . При этом управляющий за успешную деятельность будет вознагражден посредством выплаты ему комиссионных.

В упрощенном виде именно так выглядит работа ПАММ-систем . То есть средства инвестора переводятся на счет, который принадлежит управляющему. Он осуществляет . При этом количество инвесторов, которые передали средства в управление одному трейдеру ничем не ограничено.

Преимуществом такого вида вложений является абсолютная прозрачность всех действий, которые осуществляет управляющий.

При инвестировании в ПАММ-счета все операции, которые осуществляет трейдер, отслеживается в автоматическом режиме . При этом брокер, предоставивший торговую площадку, в обязательном порядке следит, чтобы совершаемые сделки были законными, а права инвесторов не нарушались .

ПАММ счета — как это работает

2. Как работает ПАММ счет — принцип и схема работы PAMM счета

Получается, что ПАММ-счета представляют собой определённый инвестиционный сервис . Он позволяет инвесторам получать прибыль, не осуществляя при этом самостоятельных операций на рынке Форекс. Управляющий при этом получает определенный доход за предоставление инвесторам услуг по управлению их средствами.

Рассмотрим более подробно каким образом работают ПАММ-счета.

2.1. Принцип работы ПАММ счета — 4 основных этапа

В работе ПАММ-счетов можно выделить несколько основных этапов.

Этап 1. Открытие ПАММ-счета

Управляющий принимает решение открыть ПАММ-счет. Он подбирает брокерскую компанию, которая предоставляет такую возможность. С можно ознакомиться в прошлой статье.

Брокер открывает управляющему специальный счёт, который и называют ПАММ. После этого управляющий вносит на него определенную денежную сумму. Она представляет собой капитал управляющего.

Этими средствами в процессе торговли он будет рисковать точно так же, как и деньгами инвесторов. То есть капитал управляющего представляет собой определённую страховку от необдуманных действий трейдера.

Этап 2. Создание оферты

После того, как открыт ПАММ-счет, и на него внесены средства управляющего, он публикует оферту . Она представляет собой предложение инвесторам вносить денежные средства на ПАММ-счет.

Оферта в обязательном порядке содержит следующую информацию:

• минимальная сумма инвестиций в счёт;
• в течение какого времени нельзя отозвать инвестированные средства;
• процент прибыли, который будет переходить управляющему в качестве вознаграждения.

Этап 3. Инвестирование средств в ПАММ счета

Инвесторы проводят анализ существующих ПАММ-счетов. Для этого они используют независимый рейтинг.

Определившись с выбором, инвестор вносит деньги на ПАММ-счет, который кажется ему наиболее удачным.

Этап 4. Получение дохода

Управляющий с использованием собственных, а также вложенных инвестором средств, ведет торговлю на валютном рынке Форекс.

При этом убыток и прибыль , которые получаются в ходе трейдинга, автоматически перераспределяются между всеми участниками счета: управляющим и инвесторами .

Распределение осуществляется пропорционально долям каждого участника.

2.2. Схема работы ПАММ счета (с наглядными рисунками)

Прежде всего, управляющий открывает ПАММ-счет. Далее он решает, на каких условиях хотел бы сотрудничать с инвесторами, подготавливает оферту.

После этого он начинает торговлю с использованием собственных средств. Инвесторы, увидев прибыль, которую трейдер сумел заработать в процессе торговли, принимают решение о вложении средств в ПАММ-счет.

Теперь управляющий осуществляет торговые операции, используя не только собственные средства, но и деньги инвесторов. При этом, чем большую прибыльность он показывает, тем ближе к началу будет находиться его счет в общем рейтинге.

Если в процессе трейдинга управляющий добивается прибыли, сумма на ПАММ-счете увеличивается.

При этом прибыль распределяется между его участниками пропорционально сумме вложенных изначально средств.

Часть полученной прибыли каждый инвестор отдает управляющему в качестве комиссионных.

Таким образом, работу ПАММ-счета в упрощенном виде можно привести в таблице с использованием конкретных цифр. Это значительно облегчит понимание.

ПАММ портфель — что это такое и как работает

3. Как работает ПАММ портфель — принцип и схема работы PAMM портфеля

ПАММ-портфель представляет собой несколько ПАММ-счетов, объединенных воедино. Подобный способ инвестирования помогает диверсифицировать риски , которые несет инвестор во время осуществления вложений.

Это становится возможным благодаря тому, что при портфельных инвестициях инвестор подбирает несколько ПАММ-счетов , у которых соотношение доходности и уровня риска, а также сумма вложений для него являются оптимальными.

3.1. Принцип работы ПАММ портфелей — 4 последовательных этапа

Рассматривая принцип работы ПАММ-портфеля, целесообразно рассмотреть несколько последовательных этапов.

Этап 1. Формирование портфеля

Управляющий формирует портфель, в состав которого входят несколько ПАММ-счетов . После этого он вкладывает в получившийся портфель собственные средства, благодаря чему его будет более осмотрительной.

У управляющего есть возможность изменять состав портфеля, включая в него новые ПАММ-счета и исключая старые. Также можно изменять и доли различных счетов в составе портфеля.

Этап 2. Инвестиции

Инвестор анализирует представленную на сайте брокера информацию о результатах работы различных портфелей. Выбрав тот, который кажется ему наиболее эффективным, он инвестирует средства в ПАММ-портфель.

Этап 3. Трейдинг

На ПАММ-счетах, которые входят в состав портфеля осуществляется торговля посредством открытия и закрытия сделок на рынке Форекс.

Этап 4. Распределение прибыли

На ПАММ-портфеле через некоторое время образуется финансовый результат (прибыль либо убыток ) . Он распределяется между участниками портфеля пропорционально их вкладу в него.

Управляющий помимо части прибыли получает комиссионные, которые выплачивают ему инвесторы.

3.2. Схема работы ПАММ портфелей (с наглядными рисунками)

В функции управляющего на начальном этапе входит:

• создать ПАММ-портфель;
• определить на каких условиях инвесторы смогут участвовать в нем;
• вложить собственные средства и начать торговлю.

Инвесторы, оценивают ПАММ-портфели с точки зрения прибыльности, которую он показал с момента образования, уровня риска, а также условий сотрудничества. В соответствии с этими критериями они выбирают оптимальный с их точки зрения портфель и вкладывают в него средства.

Все деньги, которые были вложены в портфель, распределяются между ПАММ-счетами, которые управляющий включил в его структуру. При этом управляющий может в любой момент изменять состав портфеля и доли входящих в него счетов.

На ПАММ-счетах, которые входят в состав портфеля, ведется торговля. В ходе нее может складываться как положительный , так и отрицательный результат. Это неизбежно сказывается на прибыли или убытке, который получают участники портфеля.

Инвесторы могут в любое время отслеживать состояние ПАММ-портфеля из личного кабинета. Там же можно подавать заявки на ввод и снятие средств.

Финансовый результат, который образуется на ПАММ-портфеле, распределяется между всеми его участниками. Если была получена прибыль, инвесторы заранее оговоренную ее часть перечисляют управляющему в виде комиссионных.

Таким образом, ПАММ-портфель представляет собой некую совокупность ПАММ-счетов. Целью его создания является диверсификация рисков , которые появляются в процессе вложения средств в один ПАММ-счет.

Открытие ПАММ-счета — подробная инструкция

4. Как открыть ПАММ счет — пошаговое руководство для начинающих инвесторов

Важно также обсудить, как открыть ПАММ-счет начинающему инвестору на рынке Форекс. Следует понимать, что в работе ПАММ-счета принимают участие три стороны:

1. инвестор вкладывает в него денежные средства;
2. управляющий , который осуществляет торговлю на рынке Форекс за счет средств ПАММ-счета;
3. брокерская компания или дилинговый центр .

Успех вложений определяется не только правильным выбором брокерской компании, но и грамотно проведенным анализом управляющих.

Можно сказать, что происходит распределение функций:

• брокер гарантирует, что управляющий не исчезнет с доверенными ему деньгами, а также следит, чтобы распределение прибыли и убытка было адекватным;
• управляющий ведет деятельность по торговле на Форексе и приумножению инвестированных в счет денежных средств.

Шаг 1. Формирование ПАММ-портфеля для инвестирования

Любому инвестору следует помнить, что до начала инвестирования в ПАММ следует определиться со структурой вложений, а также решить, какую сумму денежных средств он готов вложить. На языке финансовых терминов он должен составить инвестиционный портфель.

Важное правило , соблюдение которого снизит риски вложения средств, гласит: следует диверсифицировать инвестиционные потоки .

Иными словами, вкладываемые средства необходимо разделить между несколькими счетами. Это позволит снизить инвестиционные риски , а также уберечь денежные средства от их потери.

В этой связи под инвестиционным портфелем понимают определенную совокупность инвестиций, инструмент, который позволяет владельцу средств максимизировать получаемую прибыль.

Важно помнить, что вложение всех денег в один ПАММ-счет ведет к тому, что риск их потери возрастает во много раз.

Шаг 2. Выбор брокера

При выборе брокерской компании инвесторы чаще всего принимают во внимание:

• опыт деятельности;
• надежность;
• насколько она популярна среди других инвесторов.

Абсолютно все брокеры могут быть включены в рейтинг, они должны соответствовать определенным требованиям.

В процессе выбора брокера следует руководствоваться следующими критериями:

• как долго работает на рынке компания;
• доходность дилинговой компании в течение всего срока ее деятельности, а также в последние месяца;
• сколько клиентов зарегистрировано у брокера;
• каковы условия открытия счетов;
• насколько удобен интерфейс;
• есть ли у брокера какие-либо достижения, в том числе подтвержденные наградами.

Всем перечисленным критериям соответствует эта брокерская компания .

Многие считают, что при выборе брокера можно также ориентироваться на различные отзывы . Но это не совсем правильно. Не стоит забывать, что многие отрицательные высказывания на форумах не соответствуют действительности. Нередко их заказывают конкуренты.

Также очень часто отзывы пишут те, кто потерял свои деньги по причине неправильно выбранной стратегии поведения на рынке, а также при самостоятельной торговле. Но потеря денег одним из трейдеров вовсе не означает, что в этом виноват брокер, ведь он не в ответе за промахи новичков.

Шаг 3. Регистрация

Как только брокерская площадка будет выбрана, можно приступать к активным действиям. Но до того, как начать инвестировать, необходимо пройти регистрацию личного кабинета . Для этого понадобятся электронная почта, ФИО и другие данные.

При этом не стоит использовать ненастоящие данные. В любой момент (особенно, если потребуется вывести средства) брокеры могут затребовать подтверждения данных путем отправки сканированных версий документов.

Шаг 4. Выбор управляющего

Выбор управляющего является самым важным моментом в открытии ПАММ-счета. На сайте любого брокера имеется рейтинг трейдеров . При выборе следует обращать внимание на тех управляющих, на счетах которых была показана максимальная прибыль за последние полгода.

При этом необходимо сравнить следующие параметры:

• стратегия;
• количество доверивших управляющему средства;
• общий объем средств в обороте.

Шаг 5. Открытие ПАММ-счета

Осталось сделать последний шаг – непосредственно открыть ПАММ-счет. После этого важно не забыть зачислить на него денежные средства.

Таким образом, открыть ПАММ-счет, используя приведенную выше инструкцию, не составит труда. При этом важно помнить, что такой метод инвестирования должен использоваться на достаточно длительном периоде. Поэтому быструю прибыль получить не удастся.

И последний совет – не стоит бояться просадок . Важно понимать, что без них невозможно обойтись, если участвовать в трейдинге на валютном рынке.

Делаем правильный выбор ПАММ-счета для инвестирования

5. Как выбрать надежный ПАММ счет для инвестирования — 8 простых, но важных правил

Тем, кто решил не просто инвестировать средства в ПАММ-счета, но и заработать на этом, бывает нелегко определиться с выбором. Огромное количество разнообразных счетов и трейдеров способно загнать в тупик.

Тем не менее, если соблюдать несколько простых правил, можно значительно повысить эффективность ПАММ-инвестиций.

Правило 1. При инвестировании в ПАММ-счета не стоит гнаться за сверхприбылью

Если выбирать для инвестирования счета, показавшие один раз огромный доход, высок риск наткнуться на такого трейдера, который считает Форекс неким подобием казино.

Он ведет необдуманную торговлю без конкретного плана, рискуя в одной сделке большей частью средств на счете. В таких счетах огромный процент прибыли показывает лишь то, что рискнувшему трейдеру повезло . При этом нет никакой гарантии , что в будущем его везение продолжится.

Лучше всего ориентироваться на стабильные положительные результаты на протяжении длительного периода. Они могут быть значительно ниже. Зато и риск у таких инвестиций не настолько высок.

Правило 2. Средства, предназначенные для инвестиций, следует разделить между несколькими компаниями

При вложении средств в ПАММ-счета важно четко осознавать, что инвестор становится участником рынка, который несет огромный риск. Он неизбежно сталкивается с вероятностью потери полной суммы вложений либо ее части.

При этом следует приложить максимум усилий к тому, чтобы этот риск минимизировать . Именно поэтому так важно распределить средства между несколькими брокерскими компаниями.

Если вложить все деньги только в одного участника рынка (брокера), в случае его банкротства можно потерять весь капитал.

В то же время, если капитал разделить хотя бы между четырьмя компаниями, при банкротстве одной из них будет потеряно только четверть вложенных средств. Это, конечно, малоприятно, но большую часть средств удастся сберечь.

Правило 3. Не стоит вкладываться в один ПАММ-счет

Это правило, как и предыдущее, основано на необходимости диверсифицировать риски .

Чтобы понять принцип действия, достаточно привести небольшой пример:

При вложении 1 000 $ в один ПАММ-счет в случае его слива инвестор теряет тысячу долларов. При этом, если он распределит ту же самую сумму между пятью счетами поровну, в случае слива одного из них он потеряет только 200 $ .

Правило 4. Делайте ставки на опыт!

Важно понимать, что приобрести опыт на рынке Форекс можно, только торгуя несколько лет. Только в этом случае можно разработать наиболее эффективную стратегию, разобраться с нюансами торговли, решить, как вести себя в трудных ситуациях.

Не стоит вкладывать большие суммы даже в очень успешные молодые счета. Лучше всего обращать внимание на те ПАММ-счета, которые действуют 1 -2 года.

Правило 5. Важный показатель счета – стабильность

При поиске счетов для вложения следует обращать внимание на те из них, которые приносят стабильную прибыль . Не стоит забывать, что наличие большой прибыли сегодня не гарантирует, что она будет и завтра.

При этом стабильный положительный результат из месяца в месяц позволяет судить о качественной стратегии управляющего. Не должно быть на счете и огромных просадок.

Правило 6. Помните о психологии трейдера

Инвестируя в ПАММ, не стоит забывать, что управляет счетом обычный человек. Поэтому важно учитывать некоторые психологические моменты.

Важное правило – не вкладывать в счет больше 5-10 % от той суммы, которой трейдер управляет на данный момент. Резкое увеличение объема депозита может сыграть злую шутку. На трейдера будет оказываться слишком большое психологические давление, которого он может не выдержать. В итоге значительно повышается риск слива депозита.

Правило 7. Мартингейл таит в себе огромную опасность

На рынке Форекс довольно популярна стратегия под названием мартингейл . Существует огромное количество его разновидностей, но суть у всех одна – после закрытия убыточной сделки выставляется новая в том же направлении, но с удвоением объема . Опыт огромного количества трейдеров доказал, что на достаточно большом временном интервале стратегия мартингейла всегда убыточна .

Инвестору НЕ стоит вкладываться в ПАММ-счет, управляющий которого в процессе торговли ориентируется на стратегию мартингейл , ведь это в значительной степени увеличивает риск слива депозита.

Естественно ни один трейдер не сознается в том, какую стратегию он применяет. Поэтому инвестору важно знать способы, которые помогают вычислить мартингейл.

Рассмотрим самые простые из них:

1. Крупные брокеры в информации о счете предоставляют сведения об используемом кредитном плече. Если существуют периоды, когда в процессе торговли имеется полная загрузка, это один из признаков применения мартингейла.
2. Открытие нескольких сделок с постоянно увеличивающимся объемом в одном направлении по одной валютной паре также может быть признаком использования трейдером мартингейла.
3. Еще один признак применения названной стратегии заключается в подозрительной стабильности получения прибыли. Даже после значительной просадки на счете образуется доход, причем обычно на одну и ту же сумму.

Правило 8. Для инвестиций лучше всего выбирать такие ПАММ-счета, в которых доля собственного капитала трейдера достаточно высока

Некоторые инвесторы считают, что доля собственных средств трейдера на счете не имеет значения. Но это не совсем верно . Тот, кто вложил достаточно существенную сумму своих денег, не будет ими необдуманно рисковать.

Кроме того, бывают случаи, когда брокер вступает в сговор с трейдером о сливе депозита. Одним из признаков того, что он скоро произойдет, является высокая прибыль при очень маленькой доле собственных средств.

Таким образом, порой определиться с тем, в какой ПАММ-счет вложиться бывает непросто. Однако при соблюдении несложных правил значительно повышается вероятность выбора идеального варианта для вложений.

6. Где лучше открыть ПАММ счет - ТОП-5 проверенных компаний + сравнительная таблица

Из представленной выше информации понятно, что ПАММ-счета выступают способом взаимодействия управляющего с одним или несколькими инвесторами, целью которого является получение прибыли и рост капитала. При этом все операции по счету осуществляются в онлайн режиме , то есть инвесторы имеют возможность в реальном времени отслеживать, как изменяется сумма вложенных ими средств.

Инвестиции в ПАММ появились относительно недавно. Но они очень быстро завоевали огромную популярность. Именно поэтому конкуренция на рынке ПАММ-счетов непрерывно растет.

На сегодняшний день такую услугу предлагает довольно большое количество брокеров. Именно поэтому так полезны обзоры лучших из них, представленные профессионалами.

Компания №1. Альпари (Alpari)

Альпари представляет собой крупнейшую площадку для операций с ПАММ-счетами на территории России и стран СНГ. Компания начала заниматься операциями на валютном рынке в 1998 году .

Сегодня объем средств, переданных в доверительное управление с посредничеством Альпари, составляет почти 15 миллионов долларов. Количество инвесторов, вложившихся в ПАММ-счета при помощи этого брокера, уже превысила 50 000. Их общая прибыль перевалила за три миллиона долларов.

Выбирая Альпари, инвесторы могут рассчитывать на информационную поддержку. Кроме того, они получают в свое распоряжение постоянно обновляемый рейтинг управляющих ПАММ-счетами.

Компания №2. InstaForex

По мнению большинства специалистов брокер InstaForex имеет очень высокий уровень надежности. На рынке дилинговая компания действует с 2007 года и неизменно занимает самые высокие позиции в рейтингах.

Неоднократно компания InstaForex была отмечена званием лучшего азиатского брокера, действующего на рынке Форекс.

На этой площадке трейдеры могут получить:

• бесплатную консультацию;
• видео-уроки по трейдингу;
• доступ к огромной базе аналитики и статистики.

Компания №3. ForexTrend

Компания ForexTrend определяет свою миссию так: внедрить на Форекс самые новые и современные, а также цивилизованные способы ведения трейдинга. С этой целью непрерывно улучшаются условия и сервис, предоставляемые клиентам. Кроме того ForexTrend прилагает максимум усилий, чтобы популяризировать новые инструменты.

В 2013 году компания получила награду как лучший PAMM брокер , предоставляющий возможность инвестировать в ПАММ-счета.

ForexTrend в этой области предоставляет инвесторам следующие услуги:

• консультации по вопросам инвестирования;
• рейтинг ПАММ-счетов, созданных на площадке;
• непрерывный мониторинг действующих ПАММ-счетов.

Компания №4. Альфа-Форекс (Alfa-Forex)

В момент создания руководство компании Альфа-Форекс поставило перед собой долгосрочную цель: завоевать статус лучшего брокера на рынке Форекс в Евразии. Именно эта площадка первой предоставила возможность использовать для торговли терминал MetaTrader 5 .

Основной целью компании в процессе работы с ПАММ-счетами является стабильность и прозрачность. Управляющие на этой площадке получают комиссионные только в том случае, если был достигнут положительный финансовый результат.

Компания №5. Forex4you

Forex4you – это международный брокер, который ставит перед собой глобальные цели. В работе он старается обеспечивать максимальную компетентность сотрудников, а также быть абсолютно честным со своими клиентами.

Forex4you самостоятельно разрабатывает уникальные инструменты для торговли, а также регулярно внедряет различные новейшие технологии. Инвесторы, решившие сотрудничать с этой компанией, могут выводить прибыль в автоматическом режиме.

Более наглядно сравнить брокеров, попавших в ТОП-5, поможет представленная ниже таблица.

Сравнительная таблица компаний, имеющих сервис ПАММ или автоматического копирования сделок:

7. Отзывы и мнения инвесторов про ПАММ счета

В интернете имеется огромное количество отзывов о ПАММ-счетах. Они очень разнообразны. Одни утверждают, что сумели заработать на этом способе инвестирования большие деньги. Другие ругают ПАММ-счета, называя их мошенничеством и обманом простых людей.

Важно понимать , что нередко ПАММ-инвестиции ругают те, кто не удосужился разобраться в них, прежде чем вложить средства. Такие инвесторы не представляют, каким образом осуществляется работа счета.

Более того, они не понимают, как выбирать ПАММ-счета, а также чего можно ожидать от таких вложений.

Нередки случаи, когда отзывы просто куплены конкурентами. Их целью является всего лишь облить грязью другие брокерские компании.

Понять, к каким отзывам следует прислушиваться, какие из них реальны, зачастую бывает непросто. Поэтому многие инвесторы сомневаются, стоит ли вкладывать денежные средства в ПАММ-счета.

В этом случае можно дать только один совет: лучше всего доверять не словам, а статистическим данным и фактам. Только они могут открыть реальную правду о ПАММ-инвестировании, показывая потенциальную доходность и риски.

Полезно также ознакомиться с (это один из возможных вариантов вложения денег).